Латвия

+371 2964 4764

Россия, Москва,
Ельнинская улица, 8 оф.10

+7 925 620 7720
Пн-Пт 9:00 -18:00

«НационУлизация» средств с банковских счетов: что будет и что делать?

После 30 июня текущего года – официальной даты завершения российской амнистии капиталов – банки РФ начнут интересоваться, каким образом их клиенты заработали размещенные на счетах деньги. К чему это может привести, и как придется обосновывать происхождение средств при отсутствии четко прописанной законом процедуры?

 

Объявленная российским правительством амнистия капиталов позволяла гражданам до 30 июня завить о наличии у них зарубежных банковских счетов и недвижимости, а также о прежде скрываемых денежных средствах и уплатить соответствующий налог. Государство, в свою очередь, избавляло такого гражданина от наказания за сокрытие активов и неуплату налогов.

 

В начале апреля, со ссылкой на заместителя главы департамента финмониторинга ЦБ РФ Илью Ясинского, в СМИ  появилась новая шокировавшая общественность информация. После 30 июня Центробанк предоставит российским банкам беспрецедентное право не отдавать находящиеся на счетах средства владельцам, если их легальность не будет ими доказана.

 

Чтобы открыть вклад в банке на крупную сумму, никаких документов, кроме паспорта, по-прежнему предоставлять не придется. Проблемы появятся только при снятии денег или при переводе их на счет в другом банке. Пикантность ситуации состоит в отсутствии четко прописанной процедуры проверки законности получения средств. Менеджеры, получившие право блокировать счета, будут самостоятельно решать, предоставлением каких документов клиент сможет легализировать свой доход. Обязательного, официально утвержденного списка  пока не существует, но до лета Центробанк вполне может конкретизировать свои требования.

 

Ответом на вопрос «Какие ваши доказательства?» для физлиц могут служить справки с места работы с указанием ежемесячной зарплаты, трудовые книжки и пенсионные удостоверения, договора купли-продажи недвижимости и прочие типовые документы, подтверждающие происхождение денег.

 

Неофициально работающие фрилансеры могут подтвердить свои заработки выписками по счету или сообщениями, присылаемыми им операторами платежных систем. Согласно письму Минфина от 05.06.2013 г., моментом оплаты работы фрилансера признан факт перечисления цифровой валюты на его электронный кошелек.

 

Реальность доходов ИП доказывается договорами о сотрудничестве продавца и покупателя, подписанными двумя сторонами актами выполненных работ, отчетами о выполненных работах или выставляемыми ИП счетами с указанием вида оплачиваемых услуг или товаров.

 

Автор: Команда Intelligent Solution Group

 

← предыдущая новость
следующая новость →

Яндекс.Метрика